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新華社新加坡3月15日電 專訪:硅谷銀行事件折射美國金融監(jiān)管漏洞——訪新加坡國立大學(xué)客座教授白士泮
新華社記者 李 蔡蜀亞
近日,美國硅谷銀行關(guān)閉事件持續(xù)發(fā)酵。新加坡國立大學(xué)客座教授白士泮在接受新華社記者專訪時(shí)表示,美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息和美國對(duì)中小銀行監(jiān)管不夠等是引發(fā)該事件的深層原因,繼續(xù)超發(fā)貨幣為美國金融“續(xù)命”無助于從根本上解決問題。
白士泮說,硅谷銀行吸收大量科創(chuàng)企業(yè)資金,但在投資過程中過多綁定以美國國債和不動(dòng)產(chǎn)抵押證券為基準(zhǔn)的固定收益項(xiàng)目。隨著美聯(lián)儲(chǔ)大幅加息,硅谷銀行在低息周期購入的資產(chǎn)價(jià)值大跌,而為換取現(xiàn)金應(yīng)對(duì)投資者取款,銀行不得不以巨額虧損出售大量債券,最終引發(fā)擠兌。
白士泮曾在新加坡金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作多年。他強(qiáng)調(diào),美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息是硅谷銀行緊急關(guān)閉的直接原因之一,但硅谷銀行經(jīng)營不良,根本原因在于美國對(duì)中小銀行的監(jiān)管存在漏洞?!叭绻嬖谠u(píng)估銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的壓力測試,硅谷銀行的投資組合就不會(huì)如此集中,可能發(fā)生巨大損失的風(fēng)險(xiǎn)也能得到必要重視與化解?!?/p>
他認(rèn)為,硅谷銀行事件應(yīng)使美聯(lián)儲(chǔ)注意到,繼續(xù)強(qiáng)勢(shì)加息會(huì)加劇衰退預(yù)期。同時(shí),美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)以此為戒,落實(shí)對(duì)金融業(yè)應(yīng)有的監(jiān)管,防止出現(xiàn)更惡性的問題。該事件也提醒科創(chuàng)企業(yè)謹(jǐn)慎選擇銀行或金融服務(wù)供應(yīng)商,注意投資的平衡性與多元性。
當(dāng)前擺在美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前的課題,是如何緩解硅谷銀行緊急關(guān)閉給市場帶來的沖擊。美聯(lián)儲(chǔ)日前公布新的銀行定期融資計(jì)劃,將為符合條件的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)提供最長為期一年的貸款,美國財(cái)政部也將劃撥250億美元資金支持該計(jì)劃。
白士泮認(rèn)為,“訴諸美聯(lián)儲(chǔ)超發(fā)貨幣的手段”會(huì)導(dǎo)致惡性循環(huán),無法解決問題。美國利用美元國際儲(chǔ)備貨幣地位大規(guī)模超發(fā)以轉(zhuǎn)嫁危機(jī),既不負(fù)責(zé)任,也不是長久之計(jì)。
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